1、基金资产净值是在某时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，表了基金持有的权益。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他的各项费用、应付资金利息等。
2、基金份额净值，即每基金份额表的基金资产的净值。3、基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。
其中基金份额总数是指某时点上全体基金持有持有的基金总份额。4、累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。
5、基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有赚过少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。
1、基金份额类似于股份，般是指基金投资对基金享有的份额，它是基金的基本构成单位和计算单位，体现着基金投资（基金份额持有）的权利和义务。2、基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值，除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于个参照值。二、举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元1、“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富；净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。
累计净值是指基金从成立至今的总收益，包括分红和资本收益。单位净值是指每份基金的净值，计算方式为基金资产净值除以基金份额总数。净值涨跌幅是指基金单位净值在定时间内的变动百分比，用来衡量基金的投资收益率。正值表示涨幅，负值表示跌幅。投资者可以通过观察净值涨跌幅来了解基金的投资表现，以便出投资决策。
收益＝份额单位净值份额不变的前提下，只要单位净值增长了，那么收益也在增长。如不是基金，而是房子。只有套房子，这个数量是不变的。但房价上涨了，的收益就也在上涨，这是对的吧？
简单的说,基金份额净值是指现在的价值,也就是现价,比如要赎回,就是按照当日的基金份额净值.基金份额累计净值,是指该基金从发行以来总增长或下跌后的值.如果不分红的(或不拆分的)话,其基金份额净值就等于基金份额累计净值.但是分红了,份额净值就下降了,但还要累加到份额累计净值里.ok?明白吗?
