基金的单净值就是基金每天展示出来的数值，或者每天晚上更新的数值，而基金的累计净值包括已经分红的数值与现在的饭净值的总和，也就是说基金经过分红后净值会下降，分红后的数值就是单净值，而累计净值就是从基金成立以来包括分红在内与现有净值的总和！
累计净值是指基金自成立以来所取得的累计收益，它是基金的单位净值再加上成立以来的累计分红。基金运作时间越短，而累计净值越高，说明基金的运作能力越强基金单位净值和累计净值。基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是当日基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于个参照值。
可以比较直观和地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
其实如果认真研究，可以发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个同的特点，就是它们都是ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股基金）。ETF基金为了复所跟踪的股指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某时日（通常是完成建仓并实现复指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。
折算比例为0.32957540。
基金中单位净值是指基金资产净值除以基金份额的数量，也可以理解为每个基金份额的净值。单位净值是投资者购买和赎回基金时用于计算收益和费用的重要指标。累计净值是基金从成立以来的累计净值，它是从基金成立起至现在的收益之和。投资者可以用累计净值来判断个基金的表现如何。随着时间的推移，个基金的累计净值应该不断增加，这意味着这个基金在过去的时间里取得了不断的正收益。
如果个基金的单位净值和累计净值不断增加，那么就说明这个基金的投资表现不错。然而，投资者在选购基金时，不仅需要看这些指标，还需要结合个情况和基金的投资策略等因素来进行综合考虑。
单位净值累计净值指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。
