基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金累计净值，是指基金净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。
简单的讲，基金分红＋单位净值=累计净值。累计净值可以比较直观和地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
那么，如何查询基金净值呢？般的基金净值，A股15:00（其他股市不同）收市之后，开始计算本日的净值。大致到晚上的时候，布在基金司官网上。所以，基金净值、可靠的查询地方——基金司官网。另个，查询基金净值的地方——方销网站。
如，天天基金网、蚂蚁财富等等，方基金销售网站也是以基金司官网更新的数据为准。但是，这些网站更新的速度也有所不同。较关注的往往是【实时估值】，也就是基金净值预测，主要根据基金布的持仓的股走势来估算基金的净值波动。
1、可以在持有的基金司网站查询。这个方方适用于单个的基金净值查询，缺点在于不能进行基金之间的业绩比较。2、可以通过专业性基金网站查询。数米基金、天天基金等专业性基金网站都提供提供基金净值的每日查询能。3、金融咨询平查询。
金融界、新浪财经等很金融咨询平都提供基金净值查询能，投资者可以通过这些平查询。
查询方式、基金账户或管理私募基金不同于募基金，既然是私募的，当然净值不会随便开，而只能在特定的地方查看到，般需要去查询私募基金的账户，向私募基金管理查询，这样才能看到实际盈亏情况。查询方式二、官网：投资者在购买私募产品之后，信托司会在T日之后的10-15个工作日内给投资者提供份额确认书，确认书上会有所购买产品的名称、份额以及金额、成交日。
份额为固定值，客户的资产净值随着产品的份额净值的变动而变动，投资者可以通过信托或者私募司网站查看净值变化。此外，投资购买私募基金时，注册的机短信可以查看或第方投资平(比如私募排排网官网)同样可以查询净值。
基金净值的查询般是在证券交易软件和相关信息的网站中查看，基金的净值也可以通过在基金的司和基金的销平中查看。在查询到基金的净值之后，这个基金净值是指基金在上个交易日结束之后的基金净值，基金当日的基金净值需要等到下个交易日才能查看。
