基金单位净值（NetAssetValueperunit，NAV）是指基金司计算出来的每份基金的净值，即基金资产减去基金负债后，再除以基金总份额所得出的单价，它是反映基金净资产价值的指标。单位净值=基金净资产/基金总份数。
累计净值（AccumulativeNetAssetValue，ANAV）是指基金从成立以来，每个交易日的单位净值的加权平均数。具体来说，基金累计净值等于所有交易日的单位净值总和，除以交易日的天数。可以通过观察基金的单位净值和累计净值的变化来了解基金的走势及增长情况。般来说，随着基金规模的扩大和投资收益的增加，基金单位净值和累计净值都会逐渐上。
基金单位净值（NetAssetValue，简称NAV）指每个基金单位的净资产价值，即基金总资产减去所有负债后所剩余的净资产再除以已发行的基金份额数量。可以用式表示为：单位净值（NAV）=（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额基金累计净值（AccumulatedNetAssetValue，简称ANAV），也叫净值累计式，在前交易日或基金成立日以前的历史净值基础上，加上当日的单位净值，就是当日的累计净值。它反映了基金的总体表现。累计净值=前交易日累计净值×（1+当日涨跌幅）两者区别在于，单位净值是基金每个单位的净值，而累计净值是整个基金的净值。
单位净值是投资者买入、卖出时的参考价格，而累计净值则可以反映出基金整体的投资表现和回报率。
单位净值,和累计净值,还有日增长率都是基金用语，不是股的。基金单位净值就是股市收盘结算以，支基金持有的股、债券、现金净值均到单位份额的钱数，相当于基金价格，累计净值是支基金从成立计算到当前的价值，包括现值和以前的所有现金分红，日增长率是基金净值相对于上个交易日增值的比例。
基金中单位净值是指基金资产净值除以基金份额的数量，也可以理解为每个基金份额的净值。单位净值是投资者购买和赎回基金时用于计算收益和费用的重要指标。累计净值是基金从成立以来的累计净值，它是从基金成立起至现在的收益之和。
投资者可以用累计净值来判断个基金的表现如何。随着时间的推移，个基金的累计净值应该不断增加，这意味着这个基金在过去的时间里取得了不断的正收益。如果个基金的单位净值和累计净值不断增加，那么就说明这个基金的投资表现不错。然而，投资者在选购基金时，不仅需要看这些指标，还需要结合个情况和基金的投资策略等因素来进行综合考虑。
1.基金单位净值基金单位净值，就是大经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金司在每天收市以后都会布当日的基金单位净值。有了这个“单位净值”，们就能楚自己买了少基金。
比如只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖续费的情况下，如果投资500元，那么就可以买250份的基金份额。这里有个知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。2.基金累计净值上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。
如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
