实时估值就是根据基金的持仓情况，结合大盘情况估计的单位净值，昨日净值就是上个交易日算出来的单位净值，般基金豆、天天基金、数米基金这些地方看到的都是昨日净值。累计净值就是如不对收益进行分红情况下的净值，单位净值于等于累计净值，如果没有分红的话，两种净值就是样的。
实时估值可以作为买卖时候的参考，但算收益还是应该看昨日净值。
富国天瑞基金持有以下股：五粮液。该股的持股数量为657141股，占流通股比例为0.0169%，增持6517.22亿。智控。该股的持股数量为9451640股，占流通股比例为0.2649%，增持910.29亿。纳思达。
该股的持股数量为1970851股，占流通股比例为0.1542%，减持535.92亿。此外，富国天瑞强势混合100022净值为0.7103，近1月涨幅为2.57%，近6月涨幅为2.50%，近1年累计收益率为-14.07%。
需要注意的是，基金的实际投资情况可能会受到市场环境、基金经理的管理能力等种因素的影响而发生变化。
富国中盘这只QDII基金是可以查看实时动态估值得，但此估值的意义不大！是苏妹儿位11年投资经验的理财师与聊聊财经圈那点事！在天天基金这款软件上可以查看所有基金的实时估值，但基金的实时估值和股实时报价是不样的！
们知基金是股，债券，银行存单，流动资金的集合，基金净值取决于上述所有标的当日收益的总和！基金尤其是股型和混合型基金的净值主要取决于所持有股当日的涨跌值。目前所有软件估算的基金实时动态值都是以该基金披露的持仓股和仓位计算得来！而基金披露的持仓股都是上季度的状况！该基金可能早已经调仓换股导致估算值和每天由银行布的基金净值存在较大差异！
如:今天天天基金估算富国中盘净值增长率为0.47%而实际增长率为1.54%！所有基金的实时估值都是不准确的伙伴们切记莫要以此为交易标准！
希望能帮到有不明白可以跟帖留言！
富国天益是分为前端和后端申购，在网上查基金净值的话就是富国天益，前端和后端是申购基金时收费方式的不同，前端申购是在申购的时候扣申购费，后端是在基金赎回的时候才扣费用，如果采用后端申购的方式，该基金是持有5年后赎回费用为0，所以如果是长期投资，可以采取后端申购。
基金的分红方式有2种，种是现金分红，就是直接给现金，不用支付赎回费；另种是红利再投资，就是不给现金，给基金的份额，也不用再给申购续费。现金分红现金分红的意思是，当基金司发布告将要分红时，持有的基金总额不变，把现有的基金单位净值拆分成2部分，部分是给的现金分红的单位净值，另部分是剩下的单位净值，这两部分相加还是原来的钱，只不过分给的现金，不要再出续费了。红利再投资而红利再投资的意思是，分给的这个钱，不给发现金了，而是拿着这个现金，再去买更份额基金，买的基金份额也不需要再交续费。基金为啥要分红？
可能是基金经理观天象，觉得最近市场要大涨，先给大分点钱，大买的价格低些。还有可能是自己的基金规模太大了，市场情况也不是太好，让大提前落袋为安，也减轻自己的运营压力，保住自己的收益。
还有可能只是合同要求这样的，规定每年这个时候需要这样。对投资者有何影响？
